Comment préparer votre client entrepreneur à planifier sa succession?

Soyons honnêtes : la plupart des conseillers pensent que la planification successorale commence chez le notaire. Mais ce que les notaires voient sur le terrain raconte une tout autre histoire.

🛑 Savez-vous quels documents et informations votre client devrait absolument avoir en main avant de rencontrer son notaire?

🛑 Êtes-vous capable de repérer les incohérences entre les bénéficiaires désignés de votre client et ses volontés réelles?

🛑 Savez-vous reconnaître les situations où un testament simple ne suffit plus?

🛑 Et si l'information manquante dans le dossier de votre client entraînait des conséquences lourdes… que personne n'a vu venir?

Le conseiller n'a pas à jouer au notaire. Mais il peut faire une vraie différence en préparant le terrain avant la rencontre.

Structurer l'information, faire ressortir les angles morts, repérer les incohérences, clarifier les intentions du client, c'est exactement là que le conseiller crée de la valeur.

Le problème? Personne ne vous a jamais montré comment faire ça de façon structurée.

C'est pourquoi, pour ce Mardi Virtuo, j'ai invité de nouveau Me Éric Lavoie, Notaire PDG et Associé chez Novallier, pour qu'il vienne nous montrer concrètement comment le conseiller peut devenir un véritable partenaire stratégique en amont de la planification successorale. Un sujet que nous n’avons jamais abordé encore.

Me Lavoie vit les dossiers successoraux au quotidien. Il voit les testaments incomplets, les bénéficiaires jamais mis à jour, les structures corporatives floues, les informations fiscales manquantes. Il sait exactement ce qui fait la différence entre une succession qui se règle bien… et une succession qui se complique pour rien.

Et sa crédibilité ne s'arrête pas là. Me Lavoie a récemment été sollicité comme expert invité à J.E. à TVA pour commenter des situations successorales complexes liées aux absents et aux disparitions. Quand c’est rendu que les médias se tourne vers lui pour vulgariser les enjeux successoraux les plus délicats, c'est signe qu’on s’adresse à la bonne personne.

Attendez-vous à du contenu concret, terrain et directement applicable à vos dossiers.

Partie 1 — Comment préparer votre client pour le notaire

✅ Les erreurs fréquentes qui compliquent les successions, et comment les repérer avant qu'il ne soit trop tard

✅ Les angles morts les plus courants dans les dossiers : bénéficiaires non révisés, assurances mal orientées, bilans patrimoniaux incomplets

✅ Les red flags que le conseiller devrait identifier : testament désuet, convention entre actionnaires jamais revue, CRI dont l'origine change l'analyse, divorce non finalisé

✅ Le portrait complet à préparer : actifs, dettes, sociétés, assurances, enjeux fiscaux latents — ce que le notaire aime recevoir

✅ Les questions stratégiques à clarifier avec le client avant la rencontre notariale

Partie 2 — Testament notarié ou testament fiduciaire : comment reconnaître la bonne avenue

✅ Quand un testament notarié classique peut suffire, et quand il ne suffit plus

✅ Les situations qui méritent une réflexion sur le testament fiduciaire : protection, contrôle, continuité

✅ Les clauses utiles à connaître : substitution, usufruit, droit d'usage, administration prolongée, pas pour les rédiger, mais pour reconnaître quand elles deviennent pertinentes

✅ Les bonnes questions à se poser : le client veut-il simplement transmettre, ou veut-il aussi protéger et encadrer?

🎤 Session interactive : Me Lavoie répondra en direct à vos questions!

Le notaire ne peut pas planifier adéquatement avec de l'information incomplète. Des anciens rapports d'impôt introuvables, un gain en capital non documenté, des rénovations sans pièces justificatives, des bénéficiaires jamais revus, ce sont ces éléments-là qui « tuent » les dossiers.

Et dans plusieurs cas, le conseiller est souvent mieux placé que le notaire pour faire le tour de la situation financière, identifier les produits détenus, lire une police d'assurance, repérer les bénéficiaires désignés et faire ressortir certains impacts fiscaux latents.

Votre rôle n'est pas de rédiger une solution juridique. C'est de préparer le client, préparer l'information et préparer les bonnes questions. Et c'est exactement là que vous devenez un vrai partenaire stratégique plutôt qu'un simple observateur qui passe les documents en espérant que tout se place tout seul.

Et pour ceux qui souhaitent aller encore plus loin, sachez que nous préparons une occasion de se perfectionner davantage sur les enjeux avancés que Me Lavoie n'aura pas le temps de couvrir en une seule formation, notamment l'impact des régimes matrimoniaux, les réalités des familles recomposées et les situations de divorce non finalisé au décès. Le genre de connaissance qui vous permettra de vous démarquer comme conseiller.

Les détails seront dévoilés lors du webinaire.