Quand a-t-on besoin d’une cie de gestion ou d’une fiducie? Comment les intégrer et comment utiliser leur plein potentiel

Fiducie, société de gestion, gel successoral… Maîtrisez-vous vraiment les rouages de ces structures pour bien accompagner vos clients entrepreneurs?

🛑 Savez-vous réellement quand votre client a besoin d’une société de gestion, et quand il peut s’en passer?

🛑 Comprenez-vous les impacts du revenu protégé et du paragraphe 55(2) sur les structures de vos clients?

🛑 Êtes-vous en mesure de lever les « flags » dans un dossier client pour le rediriger vers le bon professionnel au bon moment?

🛑 Savez-vous comment l’argent circule dans une structure corporative et comment positionner les bons produits aux bonnes places?

Si vous pensez qu’intégrer une société de gestion ou une fiducie, c’est « la base », attachez votre tuque. Parce que la base ne signifie pas forcément simple.

Il suffit de 90 secondes avec Michèle Audet pour s’en rendre compte. Et ce qui était la manière de faire il y a 5 ans est aujourd’hui périmé dans bien des cas. Les nouvelles façons d’interpréter les situations incluant les notions de revenu protégé changent tout.

C’est pourquoi, pour ce Mardi Virtuo, j’ai invité Michèle Audet, CPA et Associée chez Barricad Fiscaliste, pour qu’elle vienne démystifier l’intégration des sociétés de gestion et des fiducies, et vous donner les clés pour mieux accompagner vos clients à travers ces structures essentielles.

Michèle est reconnue pour sa capacité à vulgariser des concepts fiscaux complexes et son expertise pointue en fiscalité d'entreprise et en fiscalité immobilière. Associée chez Barricad Fiscaliste et une des étoiles montantes de la communauté fiscale au Québec, elle accompagne des entrepreneurs et des professionnels dans l'optimisation de leurs structures corporatives, jour après jour.

Et c’est justement en vous exposant à ce genre de vocabulaire et de raisonnement que vous développez les bons réflexes. Paragraphe 55(2), revenu protégé, gel successoral, prêts intercompagnies… ce ne sont pas des termes que vous devez maîtriser comme un fiscaliste.

Mais plus vous vous y exposez, plus vous prenez confiance pour poser les bonnes questions, lever les bons flags et tenir votre place dans les discussions avec les autres professionnels de vos clients. Et Michèle est exactement la bonne personne pour ça : elle rend ces concepts accessibles sans jamais les simplifier à l’excès.

✅ Intégration d’une société de gestion — quand est-elle nécessaire et comment la mettre en place dans un contexte de société opérante, immobilière ou pour préserver la DGC

✅ Le paragraphe 55(2) et le revenu protégé — bien comprendre les impacts et les nouvelles manières d’interpréter les situations (et si vous ne savez pas ce qu’est le revenu protégé, c’est une raison de plus d’être là)

✅ Intégration d’une fiducie familiale — quand en a-t-on vraiment besoin, admissibilité à la DGC, multiplication de la DGC et gel successoral

✅ Les pièges et erreurs à éviter — structures non conformes, erreurs d’interprétation et flags à déceler pour protéger vos clients

✅ Comment l’argent circule — dans une structure corporative simple comme complexe, pour positionner les bons produits aux bonnes places et prévoir les bons flux de trésorerie

✅ Exemples tirés de vrais dossiers clients — des cas concrets pour ancrer les concepts dans la réalité terrain

Parce que ne pas en parler peut coûter cher…

« Voulez-vous être le conseiller que votre client se rappellera comme étant celui qui ne lui en a pas parlé… ou comme celui qui lui a ouvert les yeux et pour qui il sera éternellement reconnaissant? »

Certains flags dans les structures de vos clients pourraient rapporter gros pour le client, et donc rapporter gros pour votre relation. À l’inverse, ne pas les voir peut exposer votre client à des conséquences qui pourraient être très coûteuses pour lui, et votre relation de confiance avec lui.

Comme conseiller ou planificateur financier, voulez-vous être la personne référence pour guider vos clients à travers leurs décisions importantes. Savoir comment l’argent circule dans une structure, c’est savoir comment la faire travailler pour votre client. C’est votre rôle. Et pour le jouer adéquatement, il faut maîtriser ces concepts.

✅ Comprendre quand et pourquoi intégrer une société de gestion ou une fiducie à la structure d’un client

✅ Déceler les flags pour rediriger vers le bon professionnel au bon moment

✅ Maîtriser les notions de revenu protégé et les impacts du paragraphe 55(2)

✅ Comprendre la circulation de l’argent dans une structure corporative pour mieux guider vos clients

✅ Vous positionner comme un interlocuteur crédible auprès des comptables, fiscalistes et autres professionnels de vos clients

✅ Bonus : Obtenir 1 UFC en matière générale

Vous connaissez la générosité de Michèle. Il y aura bien sûr une multitude de bonus tout au long de la séance. Et pour tous ceux présents en direct, une offre majeure sera accessible à la fin du webinaire.

Cette formation est bien plus qu’une simple mise à jour : c’est l’occasion d’acquérir une compréhension solide de structures que la plupart des conseillers survolent sans jamais vraiment maîtriser.

🛑 Ne passez pas à côté de cette opportunité. Si vous travaillez avec des entrepreneurs ou aspirez à travailler avec une clientèle corporative, ce webinaire est conçu pour vous.

⚠️ Réservez votre place dès maintenant.