Les angles morts des régimes enregistrés

12 règles peu connues qui transforment une rencontre ordinaire en rencontre marquante

Vos clients pensent maîtriser leurs régimes enregistrés. Vous aussi, probablement. Les règles ont l'air simples, on les voit passer chaque année, et pourtant les opportunités se cachent exactement là où personne ne les cherche.

Parce que ces règles, elles sont simples. Mais leurs impacts ne le sont pas.

🛑 Sauriez-vous nommer 3 règles peu connues sur le CELIAPP que la majorité de vos confrères ignorent encore?

🛑 Connaissez-vous les nuances du FERR qui changent le résultat net sans changer un seul placement?

🛑 Savez-vous repérer les angles morts du REER que même vos clients les plus informés ne voient pas venir?

🛑 Êtes-vous capable d'utiliser ces règles pour ouvrir naturellement une discussion en assurance, retraite ou succession?

C'est exactement pourquoi, pour ce Mardi Virtuo, j'ai invité Martine Berthelet, Pl. Fin., une des sommités du métier dont la réputation n'est plus à faire

Ce n'est pas sa première visite aux Mardis Virtuo et ce n'est pas pour rien qu'on la reçoit de nouveau. Sa feuille de route est plus qu'impressionnante :

• Plus de 20 ans dans les services financiers, dont plusieurs années en Gestion Privée
• Aujourd'hui directrice planification financière avancée chez Mérici Services financiers
• A été enseignante à l'Institut de planification financière pendant de nombreuses années
• Offre du coaching pour les conseillers qui veulent décrocher leur titre de planificateur financier
• Experte du Programme Excellence en planification de retraite

Ce qu'on entend souvent quand on parle de Martine : « Elle a le don de rendre simple ce qui ne l'est pas. L'écouter permet de devenir un meilleur vulgarisateur et de prendre confiance devant nos clients. »

C'est précisément pour ça qu'on la reçoit. Sa pédagogie est rare, son énergie à revendre, et elle est du genre très généreuse de ce qu'elle sait et de son expérience terrain. Elle prend des concepts que la plupart des conseillers évitent et elle les rend accessibles en les vulgarisant simplement.

✅ REER : les angles morts que même vos clients fortunés ignorent

✅ CELI : les nuances qui changent le résultat net, sans changer le placement

✅ FERR : les décisions de synchronisation qui font ou défont une retraite

✅ CELIAPP : ce que peu de conseillers exploitent vraiment

✅ Angle Québec : les particularités fiscales québécoises qui modifient les arbitrages

✅ Comment ces règles ouvrent naturellement la porte à des discussions en assurance, retraite et succession

Une présentation de Mérici Services financiers

Mérici s'associe à ce Mardi Virtuo pour rendre cette formation accessible à toute la communauté. C'est aussi chez Mérici que Martine déploie aujourd'hui son expertise en planification financière avancée, au service des conseillers et de leurs clients.

Tous vos concurrents parlent de REER, de CELI, de planification fiscale. Tous vos clients en entendent parler partout. Ce qui fait la différence, ce n'est pas de répéter ce qu'ils savent déjà. C'est de leur révéler ce qu'ils ne savent pas qu'ils ignorent. On ne sait pas ce qu'on ne sait pas, comme on dit.

Une rencontre où un client repart en se disant « je n'avais jamais vu ça comme ça », c'est une rencontre qu'il va raconter. À sa femme. À son comptable. À son ami au souper du samedi soir.

Et c'est exactement ce genre de rencontre qu'on prépare ensemble, le 19 mai.

Une heure pour enrichir votre vocabulaire

Il y a une chose qu'on sous-estime souvent : la valeur de s'exposer régulièrement à du vocabulaire riche en planification financière. C'est en s'exposant à ce genre de formation qu'on finit par parler de ces concepts avec aisance, qu'on prend confiance, et qu'on devient capable de vulgariser à son tour des notions complexes auprès de ses clients sans hésiter.

Point mort, période cotisée vs cotisable, impôt de récupération, synchronisation des décaissements, arbitrages REER-CELI selon le taux marginal réel, particularités CELIAPP… Ce sont les mots qui font la différence entre un conseiller qui « connaît ses produits » et un conseiller qui « maîtrise sa matière ».

Martine est du genre très généreuse de son savoir et de son expérience terrain. Quand elle ouvre la porte de sa boîte à outils, on en sort toujours avec plus que ce qu'on était venu chercher.

✓ Des angles morts concrets à valider dans vos prochains dossiers

✓ Des stratégies simples, applicables immédiatement, sans logiciel additionnel

✓ Des exemples pour mieux positionner vos recommandations

✓ Des questions intelligentes à poser à vos clients dès votre prochaine rencontre

✓ Du vocabulaire que vous pourrez réutiliser dans vos rencontres avec confiance

✓ 1 UFC en épargne collective et 1 UFC PDOM (Institut PF)

🛑 Une seule heure pour augmenter ta valeur conseil.

Réservez votre place dès maintenant.

Marc-Etienne Salvail, Pl. Fin. Coach, conférencier, formateur et animateur des Mardis Virtuo